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 澳门十三第国际     |      2019-12-16

  【环球网综合报道】据美国石英财经网9月12日报道,随着印度最高法院召开虚拟货币交易所与印度央行(RBI)之间的最终听证会,在印度围绕印度加密货币生态系统的不确定性将会结束。

过去一年,印度数字加密货币行业的人深刻体会了从巅峰跌到谷底的感受。

  今年4月,印度央行(RBI)曾下令借贷者需要在3个月内结束所有与加密货币有关的业务往来。在最后期限7月6日过后,这个一度繁荣的行业遭受重创。例如,总部位于班加罗尔的加密货币交易所Unocoin在打击行动过后的几个月里,该网站每月平均交易量从20多万交易者参与时的峰值降至仅2万交易者参与。

2017年,全球最着名的虚拟货币比特币的价格,从年初900美元左右,上涨到12月份的近2万美元。这推动了印度数字加密货币贸易的繁荣,投资者猛增,随后比特币出现在了莫迪政府和印度央行的监控视野内。

  不出外界所料,货币交易所将央行拉上了法庭。

很快,当局就对虚拟货币表现出不安,并且警告了投资者。几轮警告信号和自相矛盾的声明之后,印度储备银行终于禁止数字加密货币的交易。

  以下是两方的具体论点:

7月6日起,印度全面叫停加密货币的禁令生效。RBI已指示银行关闭所有涉及比特币和其他类似货币的账户,包括投资者的账户。随着银行账户冻结,所有卢比相关交易将停滞,数字货币的整体交易量下降。

  印度储备银行的理由

在7月20号举行短暂听证会后,印度最高法院将最后的听证定在了9月11日,听证后将宣布判决结果。

  今年5月,最高法院要求各大交易所在法院休庭期间与央行直接进行交接。7月,在法院的要求下,印度储备银行回应了为何对虚拟货币产生持消极态度。

野蛮生长

  首先,印度储蓄银行想要保护易受欺诈和易受严重价格波动影响的投资者。要知道比特币在2017年12月达到峰值后的短短两个月中,市值就损失了近2000亿美元。

早在2013年,RBI就曾就数字货币的风险发出过警告。

  再者,由于这些交易均为匿名,所以对流入的交易资金进行监管也是一项艰巨的任务。除了洗钱和恐怖融资,这些匿名交易还会造成税收问题。在全球范围内兴起的加密货币诈骗就是典型的例子。

▲2013年,印度储备银行对虚拟货币的用户发出风险警告

  还有一个问题是,这些数字货币背后并无资产支持,因此它们没有任何内在价值。

此后,RBI在2017年12月再次对这些货币发出警告。过了不久,税务部门开始调查数字加密货币交易所的运作方式。

  政府对加密货币感到惴惴不安,甚至将其比作庞氏骗局。同时政府也发布了公告,警告人们不要投资数字货币。政府还成立了一个专家小组,用来研究虚拟货币及对其的监管方式。

2017年12月29日,印度财政部在一份通知中将虚拟货币比作庞氏骗局,“庞氏骗局中投资泡沫真实存在且风险很高,突然的崩溃会使投资者跌入谷底,尤其是对一些零散的投资人来说,必须保持高度警惕。”

  来自比特币交易所的反驳

2018年1月,印度政府发出更多警告,澄清数字加密货币不是法定货币。据报道,对加密货币交易进行调查后,印度所得税部门开始向大约50万名从虚拟货币投资中获利、但没有缴纳所得税的投资者发出纳税通知。银行暂停了部分交易所的提款和存款业务。

  虚拟货币交易所主要基于两方面对印度央行的指令提出了异议。

2018年2月,财政部长Arun Jaitley在提出预算时,再次表示要对虚拟货币大加打击,“政府不承认数字加密货币是合法的。”他说,政府将采取一切措施全力以赴,杜绝利用这些资金资助非法活动。Jaitley补充说,虚拟货币不会被纳入支付系统。

  印度宪法中写道,允许公民享有从事任何职业、贸易或商业的权利;禁止歧视,并规定所有人在法律下受到平等保护。

印度财政部经济事务部部长Subhash Chandra Garg说,“希望今年内,数字加密货币委员会(由政府成立,研究加密货币影响并提出管理建议的委员会,Garg担任主席)能够最终确定其建议,在2019财年结束前出台相关的数字加密货币的法规草案。”

  交易所认为,它遵循了“客户调查”与“反洗钱”指导方针以帮助政府追踪资金来源。然而,现在由于政府的打击,大部分贸易都转向了现金交易,这也许会助长非法活动。即使是印度央行近期也承认了这一后果属实。

由于监管的收紧和政策的模糊性,印度的数字加密货币交易失去了活力。行业专家称,印度的加密货币交易从2017年年底15000个单位/天的峰值,跌落到2018年3月1500个单位/天,交易量下降将近90%。与此同时,这些货币的价值也遭受较大打击。