澳门十三第艺术

 澳门十三第艺术     |      2020-03-20

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瑞银集团艺术藏品展作品观摩

  来源:《艺术市场》2018年1月号  作者:徐锦熹

UBS、德意志银行、J.P.摩根、花旗银行金融大鳄们永远也免不了在华尔街博弈纷争时的血腥, 可是在商战之外,艺术仿佛高雅而不食人间烟火的仙子一直都被商业巨头拿来珍藏、宠爱。好像枭雄们爱着他们的红颜知己一样,艺术就是金融大鳄的红颜知己。但艺术也有如西施被范蠡当作一张牌打出去的命运,就如同很多金融机构利用艺术所做的艺术品理财计划。

  艺术银行的概念在西方主要分为两种,即政府主导的艺术银行与银行机构开设的艺术金融相关业务。前者主要从事艺术家作品的交易、租赁,后者则以艺术品藏家为服务对象,针对其开展艺术咨询、艺术管理、艺术品融资等相关服务。

确实,金融机构与艺术的结合要远比其他商业品牌更为深入,除了艺术赞助、艺术收藏等等做品牌推广之外,金融机构可以利用艺术做一系列的增殖服务。轩尼诗、路易威登不可能给客户说你们去买画吧,他们卖酒、卖包还来不及呢。但银行可以,所以为什么有私人银行这一说,他们提供艺术品咨询服务,有自己的理财专家。所以银行的业务要比轩尼诗卖酒水,LV卖包包的业务要复杂一点点。在谈到艺术与银行的关系时,曾经是民生银行投资顾问的伍劲的描述简单而直白。

  政府主导的艺术银行最早起源于加拿大,主要指通过政府资金支持或政策保障的文化艺术机构。其运营主要以购买具有一定发展潜力的艺术家作品,再将其转租或销售给其他企业、政府机构或私人,供其陈列、装饰、收藏等用途,并从中获取销售或转租资金。

当然在进入真正的银行体系当中,艺术银行和艺术品理财计划要比想象的远远要复杂得多。一般来说,外资银行介入艺术品市场主要有两种方式,一种是购买具有增长潜力的艺术品,作为银行自己的投资或收藏。这种模式是以JP摩根大通银行为代表的,JP摩根的创始人约翰受其母亲影响,成为一名大收藏家,他的母亲还是纽约当代美术馆(MoMA)的创建人。大通银行是最早从事当代艺术收藏的美国银行,该收藏计划始自1959年,目前这方面的收藏量达到了3万件,分别放置在纽约、伦敦和香港。JP摩根自身所拥有的巨大艺术资产以及对当代艺术市场的影响力,进一步确立了其在艺术投资咨询服务上的优势和品质。第二种模式是将艺术品交易纳入到私人银行业务和财富管理计划之中,作为代客业务,还有一些给艺术基金来承受所谓的信托产品。这类模式以UBS和花旗银行为代表。瑞银的艺术投资服务项目堪称所有金融机构中最为完整、最严谨的,甚至不输于美术馆。服务项目包括信息研究、作品鉴定估价、保全及运输建议、代买代卖、收藏策略、遗产规划、维修监督等。这些服务必须动用相当昂贵的专业资源,花费大量的人力物力,但无形之中也给银行带来了专业、良好的声誉。另一方面,瑞银自身也从事收藏、交易、买进卖出,以此影响艺术品的价值和客户的买卖行为。而花旗银行通常以策展的方式在世界各地向有投资潜力与愿望的客户介绍那些成功的艺术家及其作品,从而有效地引导客户的购买趋向。另外一个服务领域则专注于收藏家的遗产处理。

  相比政府主导的艺术银行,西方金融机构从事艺术金融业务最早上溯于20世纪80年代。当时的一些金融公司开始贷款给从事艺术品投资、收藏的机构或个人,这些人希望通过手中所拥有的艺术品获得一定的资金流通,以用于艺术品市场或其他领域的业务项目,而不必在市场不合适的时机出售其藏品,同时也避免了艺术品交易所需支付的庞大税负。

面对这些在艺术收藏以及开拓艺术品产业服务方面的成功典范,国内的金融机构是否会借鉴UBS们的成功经验而洋为中用呢?事实上,国内民生银行在去年年底就推出了非凡理财艺术品投资计划1号产品。在被问到这一理财产品是否借鉴了瑞银模式或者花旗模式抑或其他时,伍劲给予我们肯定的答案,民生银行以前跟瑞银有过业务上的合作,也曾经参与到他们的工作流程当中。如果不是有瑞银这样的榜样,民生银行也不会这么快推出这个项目。

  2005年后,随着全球经济的回暖,以及中国、印度等发展中国家经济的快速发展,许多西方的拍卖行、特殊贷款机构与传统银行开始将关注的目光投向西方艺术金融市场。如JP摩根银行、瑞士银行、德意志银行、新加坡大华银行、新加坡星展银行等,都先后建立起自己的艺术金融相关业务,不同程度地从事艺术品的收藏、投资和租赁业务。

  其中,瑞士银行通过在全世界各地寻找合适的艺术藏品进行收藏交易,不但提供全面的咨询服务,还通过与艺术顾问机构合作来给银行客户提供相关的艺术品信托服务。此外,德意志银行也在其全球1500家分行中的250家开设有艺术品收藏业务。其藏品已超过1万件,甚至超过了德国现代美术馆的藏品数量。

  美国的花旗银行和JP摩根银行也在很早以前就开始了自己的艺术品收藏业务。JP摩根银行作为世界上最早开始收藏当代艺术的银行机构,其购藏的艺术品数量已达3万余件。摩根大通银行将艺术咨询服务置于个人资产管理当中。西方商业银行大多通过与国际知名博物馆、美术馆合作,购藏艺术品或者举办展览活动。如摩根大通银行就曾赞助纽约当代美术馆在曼哈顿的扩建,同时也曾在纽约当代美术馆和迪拜国际金融中心举办藏品展。此外,德意志银行也曾在美国古根海姆博物馆公开展览其藏品。